NỘI DUNG CỤ THỂ CÁC DỊCH VỤ HOẠCH ĐỊNH TÀI CHÍNH CÁ NHÂN
Hoạch định tài chính cho
Nhà ở & Bất động sản tương lai
Hoạch định chi tiết giải pháp và tiến độ sở hữu nhà ở.
1. Tổng quan bức tranh tài chính khách hàng. Xác định nhu cầu Bất động sản và tính khả thi
2. Thiết lập lộ trình đầu tư, tích lũy phù hợp với khẩu vị rủi ro của khách hàng
3. Xây dựng biện pháp quản trị rủi ro (Bảo hiểm) và đòn bẩy tài chính
4. Xây dựng, dự toán dòng tiền và tài sản trong 10 năm
5. Xây dựng các kế hoạch tài chính liên quan cho nhu cầu bảo hiểm, bảo hiểm xã hội, thừa kế, di chúc, thuế TNCN
Tư vấn đầu tư & gia tăng tài sản
Tái cấu trúc và tối ưu danh mục tài sản. Quản trị dòng tiền trong dài hạn cho khách hàng.
1. Kiểm tra tổng quan tài chính của khách hàng. Xác định nhu cầu đầu tư, hiệu suất mục tiêu và khẩu vị rủi ro
2. Thiết lập kế hoạch đầu tư gồm ngân sách đầu tư và cơ cấu vốn tối ưu (có nên sử dụng đòn bẩy tài chính)
3. Xác định danh mục, tỉ lệ đầu tư và tư vấn sản phẩm đầu tư cụ thể (gồm cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản...)
4. Xây dựng, dự toán dòng tiền và tài sản trong 10 năm
5. Xây dựng kế hoạch quản trị rủi ro và các phương án dự phòng
6. Xây dựng các kế hoạch tài chính liên quan cho nhu cầu bảo hiểm, bảo hiểm xã hội, thừa kế, di chúc, thuế TNCN
Nghỉ hưu theo mong muốn
Dịch vụ giúp cấu trúc và tích lũy tài sản cho giai đoạn nghỉ hưu dự kiến đồng thời quản trị dòng tiền cho giai đoạn hưu.
1. Xác định tuổi hưu mong muốn và các nhu cầu tài chính, kế hoạch cuộc sống trong giai đoạn này
2. Định hướng cấu trúc tài sản và dự toán dòng tiền (bao gồm lạm phát) trong giai đoạn nghỉ hưu
3. Hoạch định đầu tư linh hoạt theo giai đoạn và cơ cấu quản trị rủi ro
4. Phân bổ và quản trị các quỹ hỗ trợ sức khỏe, du lịch, nhu cầu cá nhân...
5. Tham vấn các nguồn thu nhập phù hợp trong quá trình nghỉ hưu
6. Tư vấn thừa kế và di chúc
Tư vấn Bảo hiểm
Dịch vụ giúp xác định dòng tiền dành cho tài sản phòng thủ cách tối ưu bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế và bảo hiểm nhân thọ.
1. Phân bổ mức chi phí cần thiết để giải quyết các biến cố xấu
2. Xác định các nguyên tắc hoạch định về tài sản phòng thủ.
3. Tham vấn phân tích ưu nhược điểm của các sản phẩm được cung cấp trên thị trường.
4. Hỗ trợ tư vấn giải quyết quyền lợi trọn vẹn chu kỳ 15 năm.
5. Quản trị rủi ro với tình trạng bệnh sử sẵn có của khách hàng khi tham gia.
6. Theo dõi dòng tiền và tư vấn, phân tích các quỹ đầu tư theo từng giai đoạn với dòng tiền dài hạn.
Khách hàng có thể lựa chọn tư vấn trực tiếp hoặc tối ưu sản phẩm sẵn có.