Quỹ bảo vệ thu nhập trụ cột
Quỹ phòng Báo hiếu Cha mẹ
TRUSTLIFE
TRUSTLIFE
KIỂM TRA SỨC KHOẺ TÀI CHÍNH CÁ NHÂN
Mục đích chương trình kiểm tra sức khoẻ tài chính giúp đánh giá hiệu quả trong quá trình Quản lý tài chính cá nhân của anh chị. Bản báo cáo kiểm tra sức khoẻ tài chính với TrustLife được tính toán dựa trên các thông tin anh chị cung cấp.
Nội dung kiểm tra được thực hiện theo chuẩn Hoạch định tài chính cá nhân Australia theo trình tự "Thang tài chính" gồm:" Đảm bảo tài chính - An toàn tài chính - Độc lập tài chính - Tự do tài chính"
CÂU 1: TRONG CÁC KẾ HOẠCH TÀI CHÍNH SAU, ĐÂU LÀ KẾ HOẠCH QUAN TRỌNG NHẤT VÀ LÀ ƯU TIÊN SỐ MỘT CỦA ANH CHỊ?
CÂU 2. TẠI SAO ANH CHỊ LẠI ƯU TIÊN LỰA CHỌN HÀNG ĐẦU KẾ HOẠCH NÀY?
CÂU 3: ANH/ CHỊ CẢM THẤY NHƯ THẾ NÀO
KHI HOÀN THÀNH TUYỆT ĐỐI KẾ HOẠCH NÀY?
CÂU 4: CHUYỆN GÌ SẼ XẢY RA NẾU ANH/ CHỊ KHÔNG HOÀN THÀNH ĐƯỢC KẾ HOẠCH NÀY?
CÂU 5: ĐỂ HOÀN THÀNH ĐƯỢC QUỸ TRÊN, THEO ANH CHỊ SỐ TIỀN CẦN CHUẨN BỊ TỐI THIỂU LÀ BAO NHIÊU THÌ ANH CHỊ SẼ CẢM THẤY YÊN TÂM? ANH CHỊ ĐÃ CÓ SẴN QUỸ NÀY CHƯA?
CÂU 6: ANH CHỊ DỰ ĐỊNH HOÀN THÀNH KẾ HOẠCH TRÊN BẰNG NHỮNG PHƯƠNG PHÁP NÀO?
CÂU 7. VỚI TÌNH HÌNH CHI TIÊU HÀNG THÁNG, THÌ VỚI KHOẢN ĐẦU TƯ, TIẾT KIỆM HÀNG THÁNG THÌ DỰ KIẾN SAU BAO NHIÊU LÂU KẾ HOẠCH CỦA ANH/ CHỊ HOÀN THÀNH?
CÂU 8. THEO ANH CHỊ, CẢN TRỞ NÀO LỚN NHẤT DẪN ĐẾN KẾ HOẠCH TRÊN BỊ PHÁ SẢN?
TAI NẠN LAO ĐỘNG - GIAO THÔNG - SINH HOẠT
CÂU 9: NẾU NHỮNG CẢN TRỞ TRÊN XẢY RA, ANH CHỊ SẼ LÀM NHƯ THẾ NÀO ĐỂ GIẢI QUYẾT VÀ VẪN ĐẠT ĐƯỢC KẾ HOẠCH ƯU TIÊN HÀNG ĐẦU CỦA ANH CHỊ? ĐÓ CÓ PHẢI GIẢI PHÁP THỰC SỰ ANH CHỊ MUỐN DÙNG KHÔNG?
CÂU 10: NẾU CÓ MỘT PHƯƠNG PHÁP GIÚP ANH CHỊ VỪA ĐẢM BẢO KẾ HOẠCH ƯU TIÊN HÀNG ĐẦU, LẠI VỪA GIÚP ANH CHỊ KHÔNG PHẢI DÙNG TIỀN TIẾT KIỆM, BÁN TÀI SẢN HOẶC VAY NGƯỜI THÂN KHI GẶP SỰ CỐ, ANH CHỊ CÓ MUỐN LẮNG NGHE KHÔNG?
CÂU 11: NẾU CÂU TRẢ LỜI LÀ CÓ, ANH CHỊ CÓ THỂ TIẾT KIỆM BAO NHIÊU TIỀN / NGÀY ĐỂ KHÔNG LÀM ẢNH HƯỞNG ĐẾN CHI TIÊU, ĐẦU TƯ HOẶC CÁC VẤN ĐỀ KHÁC TRONG CUỘC SỐNG?
Quỹ học vấn cho con là số tiền cha mẹ chuẩn bị để khi con vào đại học là lúc tuổi già của cha mẹ đến, thì đảm bảo việc học tập của con vững chãi trong mọi tình huống.
Quỹ học vấn = (Học phí + Sinh hoạt phí) X số năm học X tỷ lệ lạm phát dự kiến từng năm
(Dữ liệu: Lạm phát VN trung bình 4%, sau 18 năm số tiền bạn cần chuẩn bị sẽ nhân đôi)
Thời gian chuẩn bị: Càng muộn số tiền cần tích luỹ càng lớn, càng sớm càng nhàn.
Theo thống kê, 95% người Việt Nam không có tuổi hưu an nhàn. Tuổi thọ trung bình người VN là 75.6 tuổi. Như vậy, một người trung bình cần trang trải đủ chi phí cho 15 - 20 năm tuổi già.
Quỹ hưu trí = (Sinh hoạt phí + Chăm sóc y tế) X Số năm sử dụng X Lạm phát hàng năm
Thời gian chuẩn bị hưu trí càng sớm, thì cơ hội tuổi già an nhàn càng cao.
Viện phí trung bình: 200.000 - 6.000.000VNĐ/ ngày nằm viện; Phẫu thuật: 50 - 1 tỷ / ca
Chi phí bệnh hiểm nghèo: Giai đoạn đầu: 300 triệu - Giai đoạn sau: 1 tỷ.
Bảo hiểm y tế trang trải khoảng 30 - 50% chi phí thực tế. Không bao gồm: Thuốc, Ngoại trú, Chi phí khác.
Quỹ chăm sóc y tế = (Nằm viện + Phẫu thuật + Hiểm nghèo) = 500 triệu - 1 tỷ
Quỹ bảo vệ thu nhập trụ cột = (Thu nhập 1 năm) X 5 năm
Người trụ cột = Người làm ra tiền + Người phụ thuộc
Khủng hoảng kinh tế gia đình là tình huống thu nhập giảm sút trên 70% thông thường. Đó là khi người trụ cột không thể tạo ra thu nhập
Quỹ báo hiếu = Số năm phụng dưỡng X (Sinh hoạt + Chăm sóc y tế)
95% dân số Việt Nam không thể báo hiếu được cha mẹ hoặc khi đủ điều kiện báo hiếu thì cha mẹ đã không còn. Tốc độ làm giàu của bạn phải nhanh hơn sự già đi của cha mẹ.
Quỹ gia tăng tài sản = Khả năng tiết kiệm + Khả năng đầu tư + Khả năng bảo vệ tài sản
Xây dựng quỹ gia tăng tài sản đến từ việc tăng khả năng tiết kiệm và đầu tư, đồng thời xây dựng các phương án bảo vệ tài sản đã tạo dựng trong mọi trường hợp.
QUỸ HỌC VẤN
= (HỌC PHÍ + SINH HOẠT)/ NĂM
x SỐ NĂM HỌC x LẠM PHÁT
DỮ LIỆU: LẠM PHÁT TB 4%/
18 NĂM TĂNG GẤP ĐÔI
QUỸ HƯU TRÍ
= SỐ NĂM HƯU x (CHI PHÍ + Y TẾ)
x LẠM PHÁT
DỮ LIỆU: TUỔI THỌ: 75.6 TUỔI
THỜI GIAN SỬ DỤNG HƯU: 15 - 20 NĂM
CHĂM SÓC Y TẾ
= NẰM VIỆN + PHẪU THUẬT
+ HIỂM NGHÈO
DỮ LIỆU: NẰM VIỆN: 200 - 6 TRIỆU/ NGÀY
PHẪU THUẬT 50 - 1 TỶ/ HIỂM NGHÈO: 1.3 TỶ
QUỸ BẢO VỆ THU NHẬP TRỤ CỘT
= 5 NĂM X (THU NHẬP 1 NĂM)
DỮ LIỆU:
TỐI THIỂU: 3 NĂM
TỐI ĐA: 10 NĂM
ĐÂY LÀ LOẠI RỦI RO CAO NHẤT
QUỸ BÁO HIẾU CHA MẸ
= SỐ NĂM BÁO HIỄU x CHI PHÍ 1 NĂM
DỮ LIỆU: TUỲ THEO KHẢ NĂNG.
THỜI GIAN BÁO HIẾU = THỜI GIAN NUÔI CON
= 18 NĂM
QUỸ GIA TĂNG TÀI SẢN
= TIẾT KIỆM / ĐẦU TƯ
+ BẢO VỆ TÀI SẢN
DỮ LIỆU: BẢO HIỂM TÀI SẢN LÀ CÁCH CHỐNG
THUA LỖ KHI RỚT GIÁ
THÔNG TIN PHÂN TÍCH